Вложение денег в золото

Наряду с прочими финансовыми инструментами, которые особенно часто составляют инвесторский портфель, и с помощью которых трейдеры получают спекулятивную прибыль, можно выделить золото.

Этот металл интересен для инвесторов, и этот интерес с годами не снижается, поскольку золото как базисный актив продолжает дорожать. Поскольку до сих пор все резервы фондов, государственных учреждений, частных корпораций оцениваются в золотом эквиваленте, этот металл не может снижаться в цене и стоимость его продолжает расти.

Как вкладывать деньги в золото правильно

Инвестиции в золото

Есть несколько способов инвестировать в золото, особого внимания заслуживает вложение средств в сам базисный актив:

  • приобретение золотых слитков 
  • открытие банковских металлических счетов,
  • инвестиции в производные этого актива — приобретение ценных бумаг золотодобывающих предприятий и бумаг, обеспеченных реальным золотом.

Наибольший интерес среди опытных инвесторов вызывают ценные бумаги «золотых» фондов ETF — бумаги выпускаются под залог реального золота, которое действительно находятся в хранилищах этих фондов. Причем, стоимость самих бумаг привязана к текущей рыночной стоимости металла.

Почему инвесторы предпочитают размещать собственные средства в ценных бумагах, вместо того, чтобы просто использовать банковские металлические счета или приобретать слитки, ведь рано или поздно золото все равно подорожает, как и стоимость инвестиционного портфеля?

Во время приобретения золотых слитков возникают значительные накладные расходы, которые автоматически снижают стоимость инвестиционного портфеля.

При покупке слитков взымается НДС, составляющий 18% от стоимости приобретения. Кроме того, возникают неизбежные расходы, связанные с транспортировкой, хранением. При возникновении необходимости продажи слитков владелец может столкнуться с наличием дополнительных банковских комиссий.

Кроме того, в цену золотого слитка, помимо стоимости самого металла и издержек на приобретение металла банком, входят расходы по изготовлению слитков. Все это делает приобретение слитков с целью получения прибыли невыгодным, поскольку, чтобы окупились все затраты, инвестору приходится ждать весьма продолжительное время.

инвестирование в золотые металлические счета ETF

Инвестиции в металлические счета

В этом ракурсе вложение средств в обезличенные банковские счета, когда сумма на счету привязывается к текущей стоимости золота, а реальный металл продолжает храниться в банке, представляется намного более выгодным. Другими словами, владелец счета как бы приобретает определенное количество граммов золота, причем, это «обезличенные», условные граммы, не привязанные к какому-либо конкретному слитку.

Инвестор вносит деньги, банк автоматически конвертирует их в условное золото по текущей цене, и инвестор видит результат в виде определенной суммы на своем счету. Расходы, связанные с приобретением реального золота, с его транспортировкой и хранением банк берет на себя, клиент банка не должен платить НДС и прочие расходы, связанные с выполнением операций. Единственным условием успешного инвестирования является правильно выбрать время, чтобы внести на счет очередную сумму — в это время цена золота должна быть минимальной.

Инвестирование в ETF

В качестве наиболее оптимального способа инвестирования можно рассматривать инвестиции в ETF — это аббревиатура, расшифровываемая как биржевой фонд, другими словами, ценные бумаги этого фонда, которые торгуются на бирже. Эти бумаги строго привязаны к наличию золота в хранилищах фонда, а также к стоимости золота как базисного актива в текущей момент.

Каждая бумага приравнивается к стоимости принятой единицы измерения золота — тройской унции. Одна минимальная единица равняется 0,1 тройской унции. Чем крупнее фонд, тем более привлекательным считается вклад в этот фонд. Ежегодно проводится аудиторская проверка, которая проверяет соотношение наличия золота в хранилищах к количеству ценных бумаг, которые находятся в обороте.

Это интересно -  Куда вложить большие деньги

При открытии металлического счета в банке, инвестор не может иметь информации о реальном положении дел в этом банке и в его хранилище. Фактически, таких обязательств, которые несет перед клиентом ETF, банк не несет. Таким образом, инвестиции в ETF более надежны.

Очередным преимуществом ETF перед банковскими металлическими счетами является отсутствие так называемых транзакционных издержек — это издержки самого банка на организацию операций, юридическая работа по заключению контрактов и операционные расходы.

Все эти банковские расходы ложатся, в конечном итоге, на плечи клиента, у фондов ETF такие расходы составляют всего 0,05%, чаще всего даже меньше. В транзакционные расходы ETF входит только спред — разница между ценой покупки золота и ценой его продажи, а также брокерская комиссия.

Брокерские услуги по золотым счетам

Спред на ETF составляет примерно один цент, процент, взымаемый в качестве брокерской комиссии, равен 0,4% годовых, этот процент фонд взымает исходя из оценки чистой стоимости активов, находящихся в управлении фонда.

Размещая средства в ETF необходимо учесть, что за несколько лет может набежать весьма солидная сумма по комиссии, поэтому стоит обратить пристальное внимание на соотношение предполагаемой доходности и срока размещения средств.

Преимуществом вложений в ETF является отсутствие необходимости посещать кредитные организации, для открытия металлического счета нужно лично отправиться в банк, а бумаги ETF можно приобрести посредством торговой платформы на компьютере. Таким же образом осуществляется и обратная продажа и прочие операции управления собственным счетом.

Также необходимо заострить внимание на том, что ETF является финансовым инструментом, предназначенным, скорее, для инвестирования в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Хотя и для биржевого спекулянта такой способ инвестирования может быть весьма интересен, поскольку есть моменты, в, которые акции ETF могут принести существенную прибыль в течение короткого промежутка времени.

Необходимые меры предосторожности

Деятельность фондов ETF достаточно жестко контролируется регулирующими органами, поэтому клиент всячески защищен от возможных махинаций со стороны персонала золотого фонда. Кроме того, как и все организации, привлекающие капитал для самостоятельного инвестирования, фонды ETF дорожат своей репутацией.

Таким образом, практически единственным способом, в результате которого инвестор может понести убытки, остается неправильное планирование операций, несвоевременность приобретения ценных бумаг. Так, даже максимальная доходность, которую обещает фонд, не сможет перекрыть убытков, возможных в результате приобретения акций на пике их максимальной стоимости.

Роберт Киосаки — инвестирование денег в сырье — в том числе и в золото.

 

Кроме того, нужно различать приобретение реальных акций, которые торгуются на рынке, от сделок, предлагаемых целым рядом брокеров. Так, вместо приобретения акций клиенту брокера может быть предложена сделка CFD — пари на изменение стоимости, такое пари не имеет никакого отношения к надежности сделки, к обеспеченности ценной бумаги реальным золотом.

Привлекательность сделок с помощью интернет-коммуникаций может быть уравновешена вероятностью возникновения определенных рисков, нивелировать, которые поможет личное приобретение бумаг в офисе одного из крупнейших золотых фондов.

Вложение денег в золото
5 (100%) 1 vote

Похожие публикации

Куда вложить большие деньги У вас есть 300 000  или 1 000 000 рублей, и вы не знаете что с ними делать? Работа с активами, это тяжёлая работа - спешить или делать ошибок здесь ...
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)... В России быстро растет популярность индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Каждый месяц десятки и даже сотни тысяч человек начинают пользоваться ...
Инвестиции в искусство, коллекционные вина и драгоценные мет... Инвестирование - сложное искусство, особенно для людей, которые боятся риска. Инвестиции, классифицируемые как безопасная группа, обычно предлагают ни...